дефинирано
Ако няма регрес, факторингът авансира горното, но също така гарантира плащането на остатъка, това се нарича факторинг без регрес, в противен случай има регрес. Съществува общ финансов факторинг и падеж на факторинг (падеж факторинг на износителя да продаде своите вземания на факторинг бизнеса, факторинг бизнес във фактурата на падежа от ръцете на длъжника за възстановяване на дълга, нетно от таксите след това платени пари на износителите). Обхватът на международните факторинг услуги е: финансови услуги, кредитни застрахователни услуги, управленски услуги, кредитни проучвания.
видове
концепция
Поради различните практики за бизнес транзакции в различни държави и региони, както и закони и разпоредби, държавите преминават през съдържанието на международния факторинг бизнес и практиките също са различни. Според различията по отношение на естеството на факторинг бизнеса, услугите, условията на плащане, като например условията на финансиране, можем да направим следната класификация на факторинг бизнеса.
предплатено финансиране
Според факторинговото финансиране за износители, платено или не, се разделя на факторингово финансиране (финансов факторинг) и факторинг на падеж (матудти факторинг). Известен също като факторинг финансиране предварително факторинг, вземанията са авансов бизнес. Когато износителите ще представят бележките към факторинг бизнеса за вземания, факторинг бизнесът незабавно предоставя не повече от 80% от финансирането на вземанията на износителите с предплащане, останалите 20% от вземанията ще бъдат, след като доставчиците на факторинг таксуват пълното плащане към длъжника (вносителя), повторно уреждане. Това е типичен начин за факторинг. Факторингът на падежа не предоставя финансиране на износителите, когато доставчиците на факторинг при получаване на износителите представят от името на фактури за продажба на вземания и други документи, но документите след изтичане на плащането на износителя.
FCI разкрит
Факторът е разкрит или не, т.е. дали продажбата на пари, платени директно Факторинг, факторинг в публикация (разкрит факторинг) и скрит факторинг (неразкрит факторинг), отворен факторинг е износителят трябва бъде в писмена форма и ще участва във факторинг доставчиците, информира вносителя и ги инструктира да плащат пари директно на факторинг бизнеса. Международният факторинг бизнес е предимно публичен тип. Скритият факторинг се отнася до факторинг бизнес участието е поверително, вносителите не знаят, парите все още се плащат директно на вносителите износители. Факторинг по този начин са склонни да бъдат износители, за да избегнат уведомяването на другите за собствените си поради липса на ликвидност и прехвърляне на вземания, няма да участват във факторинг бизнеса на известие до купувача, покупната цена все още дължима, когато износителят дойде напред събиране , отново Факторно погасяване на авансови вноски. Що се отнася до разходите за финансиране и ликвидация, продължете директно между факторинг и износител.
FCI иск над
Факторът дали да се запази регрес, без регрес (факторинг без регрес) и да има регрес (факторинг с регрес). При факторинг без регрес, факторинг бизнесът според списъка на износителите предоставя кредитна информация и проверява съответния кредитен лимит за всеки клиент, гаранции за лош дълг, предоставени на износителите в рамките на одобрения кредитен лимит. Експортните продажби в съответния кредитен лимит, е одобрен като факторинг бизнес, така че факторинг бизнес към тази част от придобиването на вземания без регрес. Поради проблеми с лош дълг, причинени от кредита на длъжника, загуби от лош дълг, поети от факторинг бизнеса. По-голямата част от този вид международен факторинг бизнес е факторинг без регрес. Факторинг с регрес, факторинг бизнесът не носи отговорност за одит на кредита на купувача, несигурен кредит, не предоставя обезпечен лош дълг, предоставя само други услуги, включително търговско финансиране. Ако длъжникът поради липса на ликвидност и образуването на лоши дългове, лоши дългове, доставчиците на факторинг имат право на регресен иск към износителя.
единичен двоен факторинг Факторинг
в съответствие с неговия механизъм на работа, участва в експортния фактор на две места, разделен на единичен и двоен факторинг факторинг. Отнася се за един факторинг включва само един Факторинг факторинг начин. Както при директния факторинг за внос, износителят и факторът за внос правят бизнес; и при директния експортен факторинг, износителите и експортният фактор да правят бизнес. Факторингът включва купувачи и продавачи на факторинг Начинът на факторинг се нарича двоен. Международният факторинг обикновено използва двоен факторинг, при който износителите поверяват своята дейност по експортен факторинг, своята дейност по експортен факторинг и след това избират фактора за импортен фактор от държавите вносители. Подписани агентски споразумения между двете страни за внос и износ факторинг бизнес, по време на бизнеса, двете страни трябва само да импортират и експортират контакти със съответния факторинг бизнес.
Разновидности на бизнеса
1. Експорт факторинг
предоставят търговско финансиране на износители, експортни кредити, управление на търговски книги, събиране на дългове и гаранции за лоши дългове и други услуги.
2. Импортиращ фактор
вносителите използват внесените стоки на кредит, за да осигурят контрол на кредитния риск и гаранции за лоши дългове на износителите.
3. Вътрешен факторинг
(1) покупка на вземания
да купува въз основа на вземания на клиенти, да предоставя включително търговско финансиране, управление на регистъра на продажбите, събиране на вземания и контрол на кредитния риск и гаранции за лоши дългове и други услуги.
(2) придобиване и събиране на вземания
за запазване на правото на обратен иск за придобиване на вземания на клиенти, базирани на вземания, за предоставяне на търговско финансиране, управление на книга за продажби, събиране на вземания и други три услуги.
процес на факторинг
Международна операция на факторинг по два начина, т.е. единичен и двоен факторинг. Първият включва само един факторинг бизнес, който включва както внос, така и износ факторинг бизнес. Международният факторинг бизнес факторинг обикновено използва двоен режим. Факторингът включва двупосочни четири основни страни, а именно износители, вносители, експортен фактор и импортен фактор. По-долу сумата на експортния факторинг например описва нейните бизнес процеси.
Износ за местни текстилни компании искат да изнасят вносители на копринени облекла във Великобритания и искат използването на кредит (O / A) на плащане.
◎ търговски страни за внос и износ в хода на консултации, първата текстилна компания, която намери вътрешен факторинг бизнес (като фактор за износ), да подаде заявление за експортен факторинг бизнес, попълнете „Бизнес приложение за факторинг за износ “(може да се нарече „заявление за кредит“) за вносителите да кандидатстват за кредитната линия. Приложението обикновено включва следното: Бизнес условия на износители; основна информация за търговията; квотен случай на кандидатстване, включително валута, размер и вид.
◎ вътрешен факторинг бизнес за избор на датата на британски фактор за внос, приет от Международната федерация на Ли Бао (наричана FCI), разработена от факторинг електронна система за обмен на данни EDIFACTORING ще уведоми съответния фактор за внос Производителите, вносителите моля, кредитна оценка. Обикновено факторът за износ е избран с подписването на „споразумението за агентски факторинг“, за участие в организацията на FCI и местоположението на вносителите Факторинг като фактор за импортиране.
◎ коефициент на внос въз основа на предоставената информация, като се използват различни източници на информация за кредити и вносители на такова проучване на пазара на копринено облекло. Ако вносителят на вносни стоки има добър кредит и добър пазар, факторът за внос за вносители предварително одобрение на определен кредитен лимит и през първите пет работни дни да уведоми съответните условия и да предложи нашия факторинг бизнес. Съгласно разпоредбите на международната практика на FCI, факторът за внос трябва да отговори на последния експортен факторинг бизнес в рамките на 14 работни дни. Вътрешната кредитна линия за факторинг ще бъде одобрена от вносителите и ще уведоми своите предложения за текстилни компании.
◎ текстилни компании да приемат офертата на вътрешния факторинг бизнес, с подписването на "споразумение за експортен факторинг", официалният вносител и сделка с договора, сумата на договора от $ 500 000, плащане за O / A, за срок от 60 дни след фактурата. След подписване на "споразумение за експортен факторинг" с текстилната компания, експортният фактор официално заявление за кредитна линия за импортен фактор. Импортният фактор отговаря на първите три дни на експортния фактор, нотифицираните кредитни одобрения, валидни и т.н.
◎ текстилна компания според договора за доставка, оригиналната фактура, товарителницата, сертификат за произход, сертификати за проверка на качеството и други документи, изпратени от вносителя, копие от фактурата и копие от съответните документи (според импортния фактор изисквания ) международен експортен факторинг бизнес. Междувременно текстилната компания също подаде „известие за прехвърляне на дълг“ и „заявление за финансиране на експортен факторинг“ към местния факторинг бизнес, бившата доставка на стоки за вземания за продажба на местния факторинг бизнес, която се използва за защита на вътрешния Ли кандидатства за финансиране . Вътрешният факторинг бизнес в съответствие със „споразумението за експортен факторинг“ е еквивалентен на 80% от сумата на фактурата, за да го предостави (или 400 000 $) като финансиране.
◎ доставчиците на експортни факторинг при получаване на копие от фактурата и документите (ако има такива) деня на фактурата и документите (ако има такива) с подробностите за коефициента на импортиране на уведомлението, коефициентът на импортиране от системата EDIFACTORING за фактуриране няколко дни преди крайната дата за започване на събиране вносител.
◎ след дължимата фактура вносителите плащат фактора за внос, факторът за внос ще плати парите и нашия факторинг бизнес, нашия факторинг бизнес нетно от главницата и лихвите и разходите за финансиране, свързани с факторинг, след това остатъкът, платен на текстилните компании.
Факторинг поведение
1, одобрение (Одобрение);
2, прехвърляне (присвояване)
3, Финанси (Финанси)
4, след това прехвърляне (последващо присвояване)
5, издаване на кредитно известие (Издаване на кредитно известие)
правоотношение
различен международен факторинг тяхното участие в партито е различно. В случай на международен двоен факторинг, ще се образуват четирислойни отношения между износителя и вносителя, износителя и фактора на износа, фактора на износа и фактора на вноса, вносителите и фактора на вноса.
1. Между износителя и вносителя има договор за продажба на стоки.
2. Договорни отношения между износителя и експортния фактор се установяват съгласно споразумение за експортен факторинг. Договорът за експортен факторинг е основният договор за международни факторинг сделки. Съгласно споразумението, всички квалифицирани вземания в рамките на износителя трябва да експортират факторинг бизнес обхвата на споразумението, за да се прехвърлят към експортния фактор, експортният фактор да получи истинските и пълни вземания за тези права, които са в сила, така че от вземанията по същество да бъдат гарантират ефективност и имат подходящата стойност и няма да има никакви пречки.
3. Между Export Factor и Import Factor са взаимоотношенията по договора за факторинг. Между внос и износ факторинг бизнес факторинг трябва да бъде подписано взаимно споразумение, връзката има правна връзка между цедента и цесионера кредитор, а именно експортният фактор ще прехвърли ръцете на доставчици за импортиране на закупени вземания факторинг, който се формира и след това факторингови правни отношения .
4. Между вносителя и вносния фактор има фактическо плащане на дълга. От правна гледна точка няма правоотношение по договора между вносителя и фактора на вноса, но поради фактора на вноса евентуално придобити вземания на износителите вносители, доколкото между износителя и вносителя е договорът за продажба или друго подобни договорни вземания не са ясно дефинирани съгласно условията на договора или договорите, произтичащи от забрана за прехвърляне, FCI може да има правно ефективен достъп до вземанията, без предварителното съгласие на вносителя, и всъщност формирането на отношения длъжник-кредитор между вносителя.
Правни въпроси
Международният факторинг е набор от търговско финансиране за износителите, осигурено от факторинг бизнеса, управление на вземания и събиране на дългове и гаранции за кредитен риск на купувача, цялостен международен сетълмент и финансиране. Понастоящем постепенното формиране на пазара на купувача в международната търговия във все по-конкурентна международна търговска сетълмент форма, показваща тенденция на диверсификация, международен факторинг бизнес поради неговите уникални предимства, за да отговори на текущото развитие на международната търговия и по този начин в света Той има са широко признати и прилагани. Доведеният международен факторинг бизнес е свързан с правните въпроси, свързани с него. Международен факторинг бизнес комплекс съдържа права и задължения между страните и прехвърляне на вземания в основата на този международен факторинг и други услуги, което води до редица специфични правни въпроси около. В този документ традиционната теория на гражданското право, съчетана с нормите на международното право, целта на правната основа на международния факторинг и свързаните с това правни въпроси около това ядро. Междувременно, в действителния документ на базата на теория, анализ на износителите и факторинг бизнеса могат да бъдат изправени пред правни рискове при извършването на този бизнес, както и методът за това как да се предотвратят тези рискове. И накрая, как да се ускори развитието на международния факторинг бизнес в моята страна, документът предлага някои предложения. Във връзка с горното, статията е разделена на четири глави: Първата глава е общите правни въпроси на международния факторинг, тя се фокусира върху историческото развитие на концепцията, видовете и специфичния механизъм на международния факторинг. Международен факторинг, роден от системата на агентите по продажбите и с развитието на търговията и постепенно еволюира в по-функционален, нов тип бизнес печалби, постепенно увеличаващи се транзакции, международната факторинг конотация постепенно се обогатява. Въпреки това концепцията за международен факторинг все още не е формирала единно разбиране, тази статия от гледна точка на икономиката и правото на международния факторинг се дефинира: отнася се до наличието на международен факторинг в международната търговия между износителя и доставчика на факторинг вид договорни отношения, съгласно договора, износителят ще прехвърли своите вземания по кредитни продажби на стоки или услуги въз основа на договор, който е сключил с купувача, произтичащ от факторинг бизнес, и от FCI за предоставяне на цялостни финансови услуги. Различните стандарти имат различна международна класификация на факторинг и ако регрес без регрес; падеж на финансиране и факторинг; единичен и двоен факторинг факторинг. Факторизиране на тези различни форми, съответстващи на различен оперативен механизъм. Втората глава е правното основание и естеството на международния факторинг. Сложността на международния факторинг е необходимо да се определи подходящата правна уредба, за да се изяснят по-добре правата и задълженията между страните по международния факторинг, по този въпрос първо трябва да се потърси стабилна правна основа и теоретична подкрепа за международен факторинг. Относно правното основание на международния факторинг има различни гледни точки, като например агенцията каза, и суброгацията за изплащане на дълга каже залогът каже така нататък.
значение
Международният факторинг бизнес в нашата страна е сравнително нов бизнес за финансиране на сетълменти. С присъединяването на моята страна към СТО банковата конкуренция ще стане по-интензивна. Държавните търговски банки в този бизнес, от една страна, са благоприятни за самоусъвършенстване, бизнес разнообразие и разширяване на целите на услугите, увеличаване на рентабилността, подобряване на конкурентоспособността; от друга страна може също така да укрепи бизнес връзките с големите световни банки, за да подобри сами в международния статут и роля.
Под предпоставката, че банковият сектор засилва усилията за публичност, външнотърговските предприятия на моята страна, за да се справят с това ново споразумение, трябва да бъдат напълно наясно и активно да насърчават възприемането на ролята на факторинг бизнеса в пълна игра, за по-нататъшно насърчаване развитието на външната търговия на моята страна.