definováno
Pokud není regresní, Factoring postupuje výše, ale zároveň garantuje vyplacení zůstatku, nazývá se to bezregresní faktoring, v opačném případě se jedná o regres. Běžný je faktoring financování a faktoringová splatnost (splatnost faktoringu faktoringu vývozce za účelem prodeje svých pohledávek faktoringovému podniku, faktoringový obchod ve splatnosti faktury z rukou dlužníka k vymáhání pohledávky, očištěné o poplatky následně zaplacené peníze exportérům). Rozsah mezinárodních factoringových služeb je: finanční služby, služby úvěrového pojištění, manažerské služby, služby úvěrového vyšetřování.
druh
koncept
Vzhledem k různým obchodním transakčním praktikám v různých zemích a regionech a zákonům a nařízením prochází země obsah mezinárodního factoringového podnikání a praktiky jsou také různé. Podle rozdílů z hlediska povahy faktoringového podnikání, služeb, platebních podmínek, jako jsou podmínky financování, můžeme provést následující klasifikaci faktoringového podnikání.
předplacené financování
Factoringové financování pro exportéry placené či neplacené se dělí na factoringové financování (finanční faktoring) a faktoring podle splatnosti (matudty factoring). Také známý jako faktoringové financování zálohový faktoring, pohledávky jsou zálohovým obchodem. Když exportéři budou představovat směnky k pohledávkovému faktoringovému podnikání, faktoringové podnikání okamžitě neposkytne více než 80 % financování pohledávek vývozcům s platbou předem, zbývajících 20 % pohledávek bude poté, co poskytovatelé faktoringu naúčtují plnou částku. platba dlužníkovi (dovozci), opětovné vypořádání. Toto je typický způsob faktoringu. Splatnost factoringu se týká nezajišťuje financování exportérům, když poskytovatelé faktoringu při příjmu vývozců předkládají jménem pohledávek prodejní faktury a jiné dokumenty, ale dokumenty až po uplynutí doby platby vývozci.
Zveřejněno FCI
Zveřejněný faktor nebo nezveřejněný, tj. zda prodej peněz placených přímo Factoring, faktoring do Publikace (zveřejněný faktoring) a skrytý faktoring (nezveřejněný faktoring), otevřený faktoring musí vývozce bude písemně a bude se podílet na faktoringu poskytovatele informovat dovozce a instruovat je k vyplacení peněz přímo faktoringové firmě. Mezinárodní factoringové obchody jsou většinou veřejného typu. Skrytý faktoring odkazuje na faktoringová obchodní účast je důvěrná, dovozci nevědí, peníze stále platí přímo dovozcům vývozcům. Faktoring tímto způsobem má tendenci být vývozci, aby se vyhnuli tomu, aby ostatní věděli své vlastní kvůli nedostatku likvidity a převodu pohledávek, nebudou se podílet na faktoringu, oznámení kupujícímu, kupní cena stále splatná, když se vývozce přihlásil k inkasu , opět Faktor splácení záloh. Co se týče nákladů na financování a likvidaci, postupujte přímo mezi factoringem a exportérem.
Nárok FCI nad
Faktor, zda zachovat regres, bez regresu (bezregresní faktoring) a mít regres (regresní faktoring). V bezregresním factoringu faktoringová činnost podle seznamu vývozců poskytuje úvěrové informace a kontroluje odpovídající úvěrový limit pro každého odběratele, poskytuje vývozcům záruky za nedobytné pohledávky v rámci schváleného úvěrového limitu. Vývozní prodej v příslušném úvěrovém limitu byl schválen jako faktoringový obchod, takže faktoringový obchod na tuto část pořízení pohledávek nemá žádný postih. Kvůli problémům s nedobytnými pohledávkami způsobenými úvěrem dlužníka, ztráty z nedobytných pohledávek nese faktoringový byznys. Většina tohoto typu mezinárodního factoringu je bezregresní factoring. Factoring s postihem, faktoringová činnost není odpovědná za audit kupujícího úvěr, nejistý úvěr, neposkytuje nedobytné pohledávky zajištěné pouze poskytuje další služby, včetně financování obchodu. V případě, že dlužník z důvodu nedostatku likvidity a vzniku nedobytných pohledávek, nedobytných pohledávek, mají poskytovatelé faktoringu právo obrátit se na vývozce.
jednoduchý dvojitý faktoring Factoring
se v souladu se svým mechanismem fungování podílí na exportním faktoru dvě místa, rozdělený na jednoduchý a dvojitý faktoring. Odkazuje na jeden faktoring, který zahrnuje pouze jeden způsob faktoringu. Stejně jako v přímém dovozním faktoringu, vývozce a dovozní faktor k podnikání; a v přímém exportu factoring, exportéři a exportní faktor k podnikání. Faktoring zahrnuje kupující a prodávající faktoringu Způsob faktoringu se nazývá double. Mezinárodní faktoring obecně používá způsob dvojitého faktoringu, kdy exportéři svěří svůj exportní factoring, svůj exportní faktoring a poté vyberou faktor importního faktoru z dovážejících států. Podepsané smlouvy o zastoupení mezi oběma zeměmi v oblasti dovozu a vývozu faktoringového podnikání, po celou dobu podnikání musí obě strany pouze importovat a exportovat kontakty s příslušným faktoringovým podnikem.
Obchodní odrůdy
1. Export Factoring
poskytuje exportérům financování obchodu, exportní úvěry, správu prodejní knihy, vymáhání pohledávek a záruky za nedobytné pohledávky a další služby.
2. Faktor importu
dovozci používají dovážené zboží na úvěr k zajištění kontroly úvěrového rizika a záruk za nedobytné dluhy vývozcům.
3. Tuzemský faktoring
(1) pohledávky koupit
nakupovat na základě pohledávek zákazníků, poskytovat včetně financování obchodu, vedení prodejní knihy, vymáhání pohledávek a kontrolu úvěrového rizika a záruky za nedobytné pohledávky a další služby.
(2) akvizice a inkaso pohledávek
zachovat regresní právo při akvizici pohledávek odběratelů na základě financování obchodu, vedení prodejní knihy, vymáhání pohledávek a další tři služby.
proces faktoringu
Mezinárodní factoring funguje dvěma způsoby, tj. jednoduchým a dvojitým faktoringem. První z nich zahrnuje pouze jeden faktoringový obchod, který zahrnuje jak dovozní, tak vývozní factoringový obchod. Mezinárodní faktoringový business factoring obecně používá duální režim. Faktoring zahrnuje oboustranně čtyři hlavní strany, a to vývozce, dovozce, exportní faktor a importní faktor. Níže například součet exportního factoringu popisuje jeho obchodní procesy.
Export do domácích textilních firem chtějí vyvážet dovozci hedvábných oděvů do Británie a chtějí využívat kreditní (O/A) platby.
◎ dovozní a vývozní obchodní strany v průběhu konzultací, první textilní společnost, která nalezla tuzemský factoringový podnik (jako exportní faktor), aby předložila žádost o exportní factoring, vyplňte „obchodní žádost o exportní faktoring "(může se nazývat "žádost o úvěr"), aby dovozci požádali o úvěrovou linku. Aplikace obecně zahrnují: Obchodní podmínky vývozců; obchodní informace o pozadí; kvótový případ žádosti, včetně měny, částky a typu.
◎ domácí faktoringové podnikání k výběru data britského dovozního faktoru, přijatého Mezinárodní federací Li Bao (označovaného jako FCI) vyvinutého faktoringovým systémem elektronické výměny dat EDIFACTORING oznámí příslušný importní faktor Výrobci, dovozci prosím své úvěrové hodnocení. Obvykle byl exportní faktor vybrán při podpisu "agentury factoringové smlouvy", k účasti v organizaci FCI a umístění dovozce Factoring jako importní faktor.
◎ dovozní faktor založený na poskytnutých informacích s využitím různých zdrojů informací o úvěrech a dovozcích takového průzkumu trhu s hedvábným oblečením. Pokud má dovozce dováženého zboží dobrý úvěr a dobrý trh, dovozní faktor pro dovozce předběžně schválí určitý úvěrový limit a v prvních pěti pracovních dnech oznámí příslušné podmínky a nabídne náš factoringový obchod. Podle mezinárodních praktických předpisů FCI by měl importní faktor odpovědět na nejnovější exportní faktoring do 14 pracovních dnů. Tuzemské factoringové obchodní úvěrové linky budou schváleny dovozci a oznámit svou nabídku textilním firmám.
◎ textilní společnosti přijmout nabídku tuzemského faktoringového podnikání, s podpisem "exportní factoringové smlouvy", oficiálního dovozce a vypořádat se se smlouvou, smluvní částka 500 000 $, platba za O / A, za do 60 dnů od vystavení faktury. Po podepsání "export factoringové smlouvy" s textilní společností, export faktor formální žádost o úvěrovou linku na import faktoru. Import Factor odpověď na první tři dny vývozní faktor, oznámené úvěrové schválení, platné a tak dále.
◎ textilní společnost podle smluvní dodávky, originál faktury, konosamentu, osvědčení o původu, osvědčení o kontrole kvality a dalších dokumentů zaslaných dovozcem, kopie faktury a kopie příslušných dokumentů (podle dovozního faktoru požadavky ) přeshraniční export factoringové podnikání. Mezitím textilní společnost také podala „oznámení o převodu dluhu“ a „žádost o financování exportního faktoringu“ tuzemskému faktoringovému podnikání, dřívější pohledávkovou zásilku zboží za účelem prodeje tuzemskému faktoringovému podnikání, která se používá k ochraně tuzemské žádosti Li o financování . Tuzemský faktoringový obchod v souladu s „exportní factoringovou dohodou“ odpovídá 80 % fakturované částky (nebo 400 000 USD) na financování.
◎ poskytovatelé exportního faktoringu obdrží kopii faktury a dokumenty (pokud existují) den faktury a dokumenty (pokud existují) s podrobnostmi o faktoru importu oznámení, systém Import Factor by EDIFACTORING fakturuje několik dní před datem splatnosti zahájit sběr dovozce.
◎ po splatnosti faktury dovozci zaplatí dovozní faktor, dovozní faktor zaplatí peníze a naše faktoringové podnikání, naše faktoringové podnikání bez jistiny a úroků a náklady na financování související s faktoringem, poté zůstatek zaplacený textilním společnostem.
Faktoringové chování
1, schválení (schválení);
2, přenos (úkol)
3, Finance (Finance)
4, poté přenos (následné přiřazení)
5, vydejte oznámení o kreditu (vydání dobropisu)
právní vztah
různé mezinárodní faktoring jejich účast ve straně je různá. V případě mezinárodního duálního faktoringu bude tvořit čtyřvrstvý vztah mezi exportérem a importérem, exportérem a exportním faktorem, exportním faktorem a importním faktorem, importéry a importním faktorem.
1. Mezi vývozcem a dovozcem je smlouva o prodeji zboží.
2. Smluvní vztah mezi exportérem a exportním faktorem vzniká na základě exportní factoringové smlouvy. Exportní factoringová smlouva je hlavní smlouvou mezinárodních factoringových transakcí. Dle smlouvy všechny kvalifikované pohledávky v rámci vývozce vyváží faktoringové podnikání rozsah smlouvy převést na exportní faktor, exportní faktor získat pravdivé a úplné pohledávky za tato práva účinné, aby z pohledávek byly v podstatě zajistit efektivní a mít odpovídající hodnotu a nebudou zde žádné překážky.
3. Mezi exportním faktorem a importním faktorem jsou vzájemné vztahy faktoringové smlouvy. Mezi importním a exportním factoringem by měla být podepsána vzájemná dohoda, vztah má právní vztah mezi postupitelem a postupníkem věřitele, konkrétně exportní faktor převede zpět ruce dodavatelů na dovoz nakoupených pohledávek faktoringu, který vzniká a následně faktoringový právní vztah .
4. Mezi dovozcem a dovozním faktorem je de facto platba dluhu. Z právního smyslu nevzniká na smlouvě mezi dovozcem a dovozním faktorem žádný právní vztah, ale vlivem importního faktoru případně nabyté pohledávky exportérů importérů, pokud mezi exportérem a importérem vznikne smlouva o prodeji nebo jiná podobné smluvní pohledávky nejsou jasně definovány podle podmínek smlouvy nebo smluv vyplývajících ze zákazu převodů, FCI může právně účinný přístup k pohledávkám bez předchozího souhlasu dovozce a ve skutečnosti může vzniknout vztah dlužník-věřitel mezi dovozce.
Právní otázky
Mezinárodní faktoring je soubor financování obchodu pro exportéry, který poskytuje faktoring, řízení pohledávek a vymáhání pohledávek a záruky úvěrového rizika kupujícímu komplexní mezinárodní vypořádání a financování. V současné době postupné formování trhu kupujícího v mezinárodním obchodě ve stále více konkurenční formě mezinárodního obchodu ukazuje trend diverzifikace, mezinárodní faktoringové podnikání díky svým jedinečným výhodám odpovídá současnému vývoji mezinárodního obchodu, a tím i ve světě. byla široce uznávána a uplatňována. Přinesený mezinárodní faktoringový byznys souvisí s právními otázkami s ním spojenými. Obchodní komplex International factoring obsahuje práva a povinnosti mezi stranami a převod pohledávek jádro tohoto mezinárodního factoringu a další služby, z čehož plyne řada specifických právních otázek kolem. V tomto příspěvku je tradiční teorie občanského práva kombinována s normami mezinárodního práva, účel právního základu mezinárodního faktoringu a související právní otázky kolem tohoto jádra. Přitom v aktuálním článku na základě teorie, analýzy exportérů a factoringového podnikání mohou čelit právním rizikům při provádění tohoto podnikání a způsobu, jak těmto rizikům předcházet. A konečně, jak urychlit rozvoj mezinárodního factoringového podnikání v mé zemi, článek předkládá několik návrhů. Kolem výše uvedeného je příspěvek rozdělen do čtyř kapitol: První kapitola je obecnou právní problematikou mezinárodního factoringu, zaměřuje se na historický vývoj koncepce, typů a specifických mechanismů mezinárodního factoringu. International Factoring se zrodil ze systému obchodních zástupců as rozvojem obchodu a postupně se rozvinul do funkčnějšího, nového typu obchodních zisků postupně zvyšovaných transakcí, mezinárodní factoringová konotace se postupně obohacovala. Pojem mezinárodní faktoring však dosud nemá jednotné chápání, tento článek z pohledu ekonomiky a práva mezinárodního faktoringu je definován: odkazuje na přítomnost mezinárodního faktoringu v mezinárodním obchodu mezi exportérem a dodavatelem faktoringu. druh smluvního vztahu, podle smlouvy vývozce převede své pohledávky úvěrovým prodejem zboží nebo služeb na základě smlouvy, kterou uzavřel s kupujícím z faktoringového obchodu, a ze strany FCI o poskytování komplexních finančních služeb. Různé standardy mají různou mezinárodní klasifikaci faktoringu, a pokud je odvolání bez rekursu; splatnost financování a faktoringový faktoring; jednoduchý a dvojitý faktoring. Faktorizace těchto různých forem odpovídajících různému provoznímu mechanismu. Druhá kapitola je právní základ a podstata mezinárodního faktoringu. Složitost mezinárodního factoringu je nutné určit vhodnou právní úpravou, pro lepší objasnění práv a povinností mezi účastníky mezinárodního factoringu, v této problematice je třeba nejprve hledat mezinárodní factoring stabilní právní základ a teoretickou podporu. Co se týče právního základu mezinárodního faktoringu, existují různé názory, jak uvedla agentura, a subrogace splácení dluhu tvrdí, že tak dále hovoří závazek.
význam
mezinárodní factoringové podnikání je v naší zemi relativně novým podnikáním v oblasti vypořádacího financování. S přistoupením mé země k WTO bude konkurence v bankovnictví intenzivnější. Státní komerční banky v tomto oboru na jedné straně přispívají k sebezdokonalování, rozmanitosti podnikání a rozšiřování cílů služeb, zvyšují ziskovost, zvyšují konkurenceschopnost; na druhé straně může také posílit obchodní vazby s významnými světovými bankami, aby se samy zlepšily v mezinárodním postavení a roli.
Za předpokladu, že bankovní sektor zintenzívní propagační úsilí, podniky zahraničního obchodu mé země, aby se vyrovnaly s tímto novým urovnáním, si byly plně vědomy a aktivně podporovaly přijetí role faktoringového podnikání do plné hry, aby dále podporovaly rozvoj zahraničního obchodu mé země.