määritelty
Jos turvaa ei ole, Factoring ennakoi yllä olevaan, mutta takaa myös loppumaksun, jota kutsutaan ei-regressi-faktoriingiksi, muuten se on takautumisoikeus. Rahoituksen factoring- ja factoring-maturiteetti on yhteinen (maturiteetti factoring viejä myy saamisensa factoring-liiketoiminnalle, factoring-liiketoiminta laskun eräpäivänä velallisen käsistä periä velka, vähennettynä palkkiolla sen jälkeen maksetut rahat viejille). Kansainvälisten factoring-palveluiden valikoimaa ovat: rahoituspalvelut, luottovakuutuspalvelut, hallintapalvelut, luottotutkintapalvelut.
laji
käsite
Eri maiden ja alueiden erilaisista kaupankäyntikäytännöistä sekä laeista ja määräyksistä johtuen maat käyvät läpi kansainvälisen factoring-liiketoiminnan sisällöt ja käytännöt ovat myös erilaisia. Factoring-liiketoiminnan luonteen, palvelujen, maksuehtojen, kuten rahoitusehtojen erojen mukaan voimme tehdä Factoring-liiketoiminnan seuraavan luokituksen.
ennakkoon maksettu rahoitus
Factoring-rahoitus viejille maksettu tai ei, jaetaan factoringrahoitukseen (rahoitus factoring) ja maturite factoringiin (matudty factoring). Se tunnetaan myös nimellä factoringrahoitus ennakko factoring, myyntisaamiset on ennakkoliiketoimintaa. Kun viejät edustavat myyntisaamisten factoring-liiketoiminnan liitetiedot, factoring-liiketoiminta antaa välittömästi enintään 80 % myyntisaamisten rahoituksesta viejille ennakkomaksulla, loput 20 % myyntisaamisista tulee sen jälkeen, kun factoring-palveluntarjoajat ovat veloittaneet täyden hinnan. maksu velalliselle (maahantuojalle), uudelleenjärjestely. Tämä on tyypillinen factoring-menetelmä. Maturiteetti factoring ei rahoita viejiä, kun factoring-toimittajat vastaanottavat viejien puolesta myyntisaamisten myyntilaskuja ja muita asiakirjoja, vaan asiakirjoja viejälle maksetun maksun päättymisen jälkeen.
FCI julkisti
Ilmoitetun tekijän vai ei, eli onko suoraan maksettujen rahojen myynti Factoring, factoring julkaisuun (disclosed factoring) ja peitetty factoring (julkistamaton factoring), onko viejän oltava avoin factoring olla kirjallinen ja mukana factoring-palveluntarjoajat ilmoittavat maahantuojalle ja opastavat heitä maksamaan suoraan factoring-yritykselle. Kansainvälinen factoring-liiketoiminta on enimmäkseen julkista tyyppiä. Piilotettu factoring viittaa factoring liiketoiminnan osallistuminen on luottamuksellista, maahantuojat eivät tiedä, rahat silti maksetaan suoraan tuojille viejille. Factoring tällä tavalla ovat yleensä viejät välttämään kertomasta muille omansa likviditeetin puutteen ja saamisten siirron vuoksi, eivät osallistu factoring-liiketoimintaan ilmoituksen ostajalle, kauppahinta vielä erääntyy viejän esittäessä perintä , jälleen kerran ennakkomaksujen takaisinmaksu. Mitä tulee rahoituksen ja selvitystilan kustannuksiin, siirry suoraan factoringin ja viejän välillä.
FCI:n vaatimus yli
tekijän, säilytetäänkö regressioikeus, ilman turvaamista (non-recurse factoring) ja turvataanko se (recurse factoring). Non-recurrency factoring, factoring-liiketoiminnan mukaan luettelo viejistä antaa luottotietoja, ja tarkistaa vastaava luottoraja jokaiselle asiakkaalle, luottotappioiden takaukset viejille hyväksytyn luottorajan. Vientimyynti asianomaisen luottorajan, on hyväksytty factoring-liiketoimintaa, joten factoring-liiketoiminnan tähän osaan ostosaatavien ei turvautua. Velallisen luoton aiheuttamista luottotappioista johtuen factoring-liiketoiminnan luottotappiot. Suurin osa tämän tyyppisestä kansainvälisestä factoring-liiketoiminnasta on non-recurrency factoringia. Factoring takautuvasti, factoring-liiketoiminta ei ole vastuussa tarkastamisesta ostajan luotto, epävarma luotto, ei tarjoa luottotappioiden vakuutena vain tarjota muita palveluita, mukaan lukien kaupan rahoitus. Jos velallisella likviditeetin puutteen ja luottotappioiden muodostumisen vuoksi, factoring-tarjoajilla on oikeus vedota viejään.
single double factoring Factoring
toimintamekanisminsa mukaisesti on mukana viennissä Factor kahdessa paikassa, jaettuna yksi- ja kaksinkertaiseen factoringiin. Viittaa yksittäiseen factoringiin sisältää vain yhden faktorinkin tavan. Kuten suoran tuonnin factoring, viejä ja tuonti tekijä tehdä liiketoimintaa; ja suoran viennin factoring, viejien ja viennin tekijä tehdä liiketoimintaa. Factoring sisältää factoringin ostajat ja myyjät Factoring-tapaa kutsutaan tuplausmenetelmäksi. Kansainvälinen Factoring käyttää yleensä kaksinkertaista factoring-tapaa, jolla viejät uskovat viennin factoring-liiketoimintansa, vientifaktoritoimintansa ja valitsevat sitten tuontitekijätekijän tuojavaltioista. Allekirjoitetut edustussopimukset maiden välillä tuonnin ja viennin factoring-liiketoimintaa, koko liiketoiminnan aikana, molempien osapuolten tarvitsee vain tuoda ja viedä yhteyksiä kunkin factoring-liiketoiminnan kanssa.
Yrityslajikkeet
1. Vientifaktorointi
tarjoaa viejille kaupan rahoitusta vientiluottoja, myyntireskontraa, perintää ja luottotakuita ja muita palveluita.
2. Tuontitekijä
Maahantuojat käyttävät tuotuja tavaroita luotolla tarjotakseen luottoriskien hallintaa ja vakuuksia luottotappioista viejille.
3. Kotimainen factoring
(1) myyntisaamiset osta
ostaa asiakassaamisten perusteella, tarjota muun muassa kaupan rahoitusta, myyntireskontraa, myyntisaamisten perintää ja luottoriskinhallintaa sekä luottotappiotakauksia ja muita palveluita.
(2) myyntisaamisten hankinta ja perintä
säilyttää asiakkaan myyntisaamisten hankintaan perustuva takautumisoikeus, tarjota kaupan rahoitusta, myyntireskontraa, myyntisaamisten perintää ja kolme muuta palvelua.
factoring-prosessi
Kansainvälinen factoring-toiminta kahdella tavalla, eli yksi- ja kaksinkertainen factoring-toiminta. Edellinen koskee vain yhtä factoring-liiketoimintaa, johon kuuluu sekä tuonti- että vienti factoring-liiketoimintaa. Kansainvälinen factoring-liiketoiminta factoring käyttää yleensä kaksoistilaa. Faktorointiin osallistuu kaksisuuntainen neljä pääosapuolta, eli viejät, maahantuojat, vientitekijä ja tuontitekijä. Alla esimerkiksi vienti factoringin summa kuvaa sen liiketoimintaprosesseja.
Vienti kotimaiseen tekstiiliyritykset haluavat viedä silkkivaatteen maahantuojat Iso-Britannia, ja haluaa käyttää luottoa (O / A) maksu.
◎ tuonti- ja vientikaupan osapuolet neuvottelujen aikana, ensimmäinen tekstiiliyritys, joka löysi kotimaisen factoring-yrityksen (vientitekijänä), jättää hakemaan vientifaktoritoimintaa, täytä "Export Factoring -yrityshakemus "(jota voidaan kutsua "luottohakemukseksi"), jotta maahantuojat voivat hakea luottorajaa. Sovellus sisältää yleensä seuraavat: Viejien liiketoimintaehdot; kaupankäynnin taustatiedot; kiintiöhakemus, mukaan lukien valuutta, määrä ja tyyppi.
◎ kotimainen factoring-yritys voi valita Ison-Britannian tuontitekijän päivämäärän, jonka Li Baon kansainvälinen liitto (jäljempänä FCI) on kehittänyt factoringin sähköisen tiedonsiirtojärjestelmän EDIFACTORING ilmoittaa asianomaiselle tuontitekijälle. Valmistajat, maahantuojat ilahtuvat luottoarviointi. Yleensä vientitekijä on valittu "agenttifactoring-sopimuksen" allekirjoittamisen yhteydessä osallistumaan FCI-organisaatioon ja maahantuojien sijaintitekijän tuontitekijäksi.
◎ tuontitekijä annettujen tietojen perusteella, käyttämällä erilaisia tietolähteitä luotosta ja tällaisten silkkivaatteiden markkinatutkimuksesta. Jos tuontitavaroiden maahantuojalla on hyvät luottotiedot ja hyvät markkinat, maahantuojien on hyvä saada ennakkohyväksyntä tietylle luottorajalle, ja viiden ensimmäisen työpäivän aikana ilmoittaa asiaankuuluvista ehdoista ja tarjota factoring-liiketoimintaamme. Kansainvälisen käytännön FCI:n määräysten mukaan tuontitekijän tulee vastata viimeisimpään vientifaktoritoimintaan 14 työpäivän kuluessa. Kotimainen factoring-liiketoiminnan luottoraja hyväksytään maahantuojat ja ilmoittavat tarjouksistaan tekstiiliyrityksille.
◎ tekstiiliyritykset hyväksyvät kotimaisen factoring-liiketoiminnan tarjouksen allekirjoittamalla "vienti factoring-sopimuksen", virallisen maahantuojan ja käsittelemään sopimusta, sopimuksen arvo 500 000 dollaria, maksu O / A:sta 60 päivää laskun jälkeen. Allekirjoitettuaan "vienti factoring-sopimuksen" tekstiiliyrityksen kanssa, vientitekijä muodollinen hakemus luottorajasta tuontitekijälle. Import Factor vastaus kolmen ensimmäisen päivän vientitekijä, ilmoitettu luotto hyväksynnät, voimassa ja niin edelleen.
◎ tekstiiliyritys sopimuksen mukaan toimitus, alkuperäinen lasku, konossementti, alkuperätodistus, laaduntarkastustodistukset ja muut maahantuojalle lähetetyt asiakirjat, kopio laskusta ja kopio asiaan liittyvistä asiakirjoista (tuontitekijän mukaan vaatimukset ) maiden välisen viennin factoring-liiketoiminta. Samaan aikaan tekstiiliyhtiö toimitti myös "velansiirtoilmoituksen" ja "vienti factoringrahoitushakemuksen" kotimaiselle factoring-liiketoiminnalle, entinen myyntisaamisten tavaroiden lähetys myyntiin kotimaiselle factoring-liiketoiminnalle, jota käytetään suojelemaan kotimaista Li hakea rahoitusta . Kotimainen factoring-liiketoiminta "vienti factoring-sopimuksen" mukaisesti vastaa 80 % laskun määrästä, jolla se rahoitetaan (tai 400 000 dollaria).
◎ vienti factoring-palveluntarjoajat vastaanottavat kopion laskusta ja asiakirjat (jos sellaisia on) laskun päivä ja asiakirjat (jos sellaisia on) ilmoituksen tuontitekijän tiedoista, Import Factor by EDIFACTORING -järjestelmä laskuttaa useita päiviä ennen eräpäivää aloittaa nouto maahantuoja.
◎ Erääntyvän laskun jälkeen maahantuojat maksavat tuontitekijän, tuontitekijä maksaa rahat ja factoring-liiketoimintamme, factoring-liiketoimintamme pääoman ja korkojen ja factoringin rahoituskulujen jälkeen, sitten loppuerä tekstiiliyrityksille.
Factoring Behavior
1, hyväksyntä (hyväksyntä);
2, siirretään (tehtävä)
3, Rahoitus (rahoitus )
4, sitten siirto (seuraava toimeksianto)
5, anna luottoilmoitus (luottolasku)
oikeussuhde
eri kansainvälinen tekijä heidän osallistumisensa puolueeseen on erilainen. Kun kyseessä on kansainvälinen dual factoring, muodostaa nelikerroksisen suhteen viejän ja maahantuojan, viejän ja vientitekijän, vientitekijän ja tuontitekijän, tuojien ja tuontitekijän välille.
1. Viejän ja maahantuojan välillä on kauppasopimus.
2. Viejän ja vientitekijän välinen sopimussuhde muodostetaan vientifaktorointisopimuksella. Vienti factoring-sopimus on kansainvälisten factoring-transaktioiden pääsopimus. Sopimuksen mukaan kaikki viejän sisällä olevat hyväksytyt saamiset viedään factoring-liiketoiminnan soveltamisalaan siirtääkseen vientitekijälle, vientitekijän saadakseen oikeat ja täydelliset myyntisaamiset näistä oikeuksista voimassa, jotta myyntisaamiset ovat olennaisesti varmistaa tehokkaan ja asianmukaisen arvon, eikä siinä ole esteitä.
3. Vientitekijän ja tuontitekijän välillä on factoring-sopimus keskinäiset suhteet. Tuonnin ja viennin välillä factoring-liiketoiminnan factoring tulee allekirjoittaa keskinäinen sopimus, suhde on oikeudellinen suhde luovuttajan ja siirronsaajan velkojan välillä, eli vientitekijä siirtää jälleen toimittajien käsiin tuoda ostetut saamiset factoring joka muodostuu ja sitten factoring oikeussuhde .
4. Maahantuojan ja tuojan välillä on tosiasiallinen velanmaksu. Oikeudellisessa mielessä maahantuojan ja maahantuojan väliseen sopimukseen ei liity oikeussuhdetta, vaan tuontitekijän johdosta lopulta syntyi saamisia viejiltä tuojilta, kunhan viejän ja maahantuojan välillä on kauppa- tai muu sopimus. samankaltaisia sopimukseen perustuvia saamisia ei ole selkeästi määritelty sopimusehdoissa tai siirtokiellosta johtuvissa sopimuksissa, FCI:llä on laillisesti tehokas pääsy myyntisaamisiin ilman maahantuojan etukäteistä suostumusta, ja itse asiassa velallisen ja velkojan välisen suhteen muodostuminen maahantuoja.
Oikeudelliset kysymykset
Kansainvälinen factoring on joukko factoring-liiketoiminnan viejille tarjoamaa kaupparahoitusta, myyntisaamisten hallintaa ja perintää sekä luottoriskitakuita ostajalle kattava kansainvälinen selvitys ja rahoitus. Tällä hetkellä ostajan markkinoiden asteittainen muodostuminen kansainvälisessä kaupassa yhä kilpailukykyisemmässä kansainvälisen kaupan selvitysmuodossa, joka osoittaa monipuolistumisen suuntausta, kansainvälinen factoring-liiketoiminta, koska sillä on ainutlaatuisia etuja vastata kansainvälisen kaupan nykyiseen kehitykseen, ja siten koko maailmassa. tunnustettu ja käytetty laajasti. Tuotu kansainvälinen factoring-liiketoiminta liittyy siihen liittyviin juridisiin kysymyksiin. Kansainvälinen factoring-liiketoimintakokonaisuus sisältää osapuolten väliset oikeudet ja velvollisuudet sekä myyntisaatavien siirto tämän kansainvälisen factoring- ja muiden palvelujen ytimeen, mikä johtaa useisiin erityisiin juridisiin kysymyksiin. Tässä artikkelissa perinteinen siviilioikeuden teoria yhdistettynä kansainvälisen oikeuden normeihin, kansainvälisen factoringin oikeusperustan tarkoitus ja siihen liittyvät oikeudelliset kysymykset, jotka ympäröivät tätä ydintä. Samaan aikaan varsinaisessa paperissa teorian pohjalta viejien ja factoring-liiketoiminnan analyysi voi kohdata tätä liiketoimintaa harjoittaessaan juridisia riskejä ja menetelmää näiden riskien ehkäisemiseksi. Lopuksi asiakirjassa esitetään joitakin ehdotuksia siitä, kuinka nopeuttaa kansainvälisen factoring-liiketoiminnan kehitystä maassani. Yllä olevan ympärille artikkeli on jaettu neljään lukuun: Ensimmäinen luku käsittelee kansainvälisen factoringin yleisiä juridisia kysymyksiä, se keskittyy kansainvälisen factoringin käsitteen historialliseen kehitykseen, tyyppeihin ja erityiseen mekanismiin. Kansainvälinen Factoring syntyi myyntiedustaja järjestelmän ja kaupan kehityksen ja vähitellen kehittynyt enemmän ominaisuus-täydellinen, uudenlainen liiketoiminnan voittoja vähitellen liiketoimia, kansainvälinen factoring konnotaatio vähitellen rikastettu. Kansainvälisen factoringin käsite ei kuitenkaan ole vielä muodostanut yhtenäistä ymmärrystä, tämä artikkeli kansainvälisen factoringin talouden ja oikeuden kannalta määritellään: viittaa kansainvälisen factoringin esiintymiseen factoringin viejän ja toimittajan välisessä kansainvälisessä kaupassa. tyyppisessä sopimussuhteessa, sopimuksen mukaan viejä siirtää myyntisaamistensa tavaran tai palvelun myyntisaamistensa perusteella ostajan kanssa tekemänsä factoring-liiketoiminnasta johtuvan sopimuksen ja FCI:n kokonaisvaltaisten rahoituspalvelujen tarjoamiseksi. Eri standardeilla on erilaiset kansainväliset factoring-luokitukset, ja jos turvautuminen ilman turvaa; rahoituksen maturiteetti ja factoring factoring; yksi- ja kaksinkertainen factoring factoring. Factoring nämä eri muodot vastaavat eri toimintamekanismia. Toinen luku käsittelee kansainvälisen factoringin oikeusperustaa ja luonnetta. Kansainvälinen factoring monimutkaisuus on tarpeen määrittää asianmukainen oikeudellinen sääntely, selventää paremmin oikeudet ja velvollisuudet osapuolten välillä kansainvälisen factoring, tässä asiassa, sinun on ensin etsittävä kansainvälinen factoring vakaa oikeusperusta ja teoreettinen tuki. Kansainvälisen factoringin oikeusperustasta on erilaisia näkemyksiä, kuten virasto sanoi, ja velan takaisinmaksun korvaaminen sanovat lupauksen sanovat niin edelleen.
merkitys
kansainvälinen factoring-liiketoiminta maassamme on suhteellisen uusi selvitysrahoitusliiketoiminta. Pankkialan kilpailu kiristyy maani liittyessä WTO:hon. Valtion omistamien liikepankkien tällä alalla, toisaalta edistää itsensä kehittämistä, liiketoiminnan monipuolisuutta ja laajentaa palvelutavoitteita, parantaa kannattavuutta, parantaa kilpailukykyä; toisaalta voi myös vahvistaa liikesuhteita maailman suuriin pankkeihin parantaakseen omaa kansainvälistä asemaansa ja rooliaan.
Alle lähtökohtana pankkialan tehostaa julkisuutta, maani ulkomaankaupan yritysten selviytyä tästä uudesta ratkaisusta olla täysin tietoinen, ja edistää aktiivisesti hyväksymistä rooli factoring liiketoiminnan täysipainoisesti, edistää edelleen maani ulkomaankaupan kehitystä.